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央行“天价罚单”重拳整治第三方支付机构

作者: 时间:2018年05月16日 信息来源:

    今年,监管部门加速对第三方支付市场的整顿,央行屡屡出手,开罚单“从不手软”,据不完全统计,5月刚过半央行就公布了7张罚单,而今年截至目前,共计对第三方支付机构开出了29张罚单。

    其中,逾2500万元的“天价罚单”由智付电子支付有限公司领走,这也是央行今年以来开出的最高罚单;中汇电子支付有限公司则成为被处罚次数最多的公司,其浙江分公司也曾在今年2月14日因存在危害支付服务市场等违规行为被处以6万元罚款。

    央行近日开出“天价罚单” 

    昨日,央行发布《严惩支付机构为非法互联网平台提供资金清算、支付服务的违法违规行为》消息,通报近期对智付电子支付有限公司(下称“智付支付”)的执法检查,并开出高达2561.4万元的罚单,这也是今年央行开出的金额最高的罚单。

    经查实,智付支付为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。同时,智付支付未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,智付支付还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

    智付支付近期收到的罚单不止这一例。4月28日,国家外汇管理局深圳市分局对智付支付罚款1590.8万元。

    中汇电子支付被罚次数最多

    据本报记者不完全统计,自今年以来,央行及其分支机构对第三方支付机构已开出29张罚单。从处罚类型看,支付机构多因在备付金、反洗钱、客户信息保护等方面存在违规而遭到行政处罚。

    除此次被罚的智付支付外,要数中汇电子支付有限公司被罚次数最多。调查显示,在今年2月14日,中汇电子支付浙江分公司因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、存在危害支付服务市场的违规行为,被处以6万元罚款。此外,2月11日,中汇电子支付安徽分公司因违反银行卡收单业务相关法律制度规定被罚5万元;2月7日,中汇电子支付有限公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》等相关法律制度规定被罚9万元。5月9日,违反银行卡收单业务管理办法等规定,中汇支付江西分公司被罚7万元。

    其实,中汇电子支付在过去几年里屡“吃”央行罚单。去年9月份,中国银联争议处理委员会办公室印发了关于《中汇支付差错处理提供虚假材料的通报》。该通报内容显示,中汇支付在银联交易争议处理问题事件占据较高的比例,主要问题出现在虚假商户比例较高等方面。

    分析人士称,自去年以来,央行密集出台规范支付行业发展的政策,相关政策陆续在今年上半年施行。依照政策规定,各地的第三方支付整治正在进行,更多的罚单或在路上。央行支付结算司司长谢众在5月14日表示,将持续做好正本清源工作,进一步加大市场监管力度,对各类违规支付行为的整顿处罚绝不手软,维护支付市场的公平竞争秩序。

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